A  Úvod

Účelem tohoto dokumentu je předat potenciálním zákazníkům společnosti a v přiměřeném rozsahu též zákazníkům (dále jen „Zákazník“) společnosti informace, které je společnost jako investiční zprostředkovatel podle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „ZPKT“), a dále jako samostatný zprostředkovatel doplňkového penzijního spoření podle zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření, ve znění pozdějších předpisů povinna svým zákazníkům sdělit před poskytnutím investiční služby (dále jen „ZDPS“).

B  Informace o zprostředkovateli

1. Obecné informace o společnosti Astra Ponte s.r.o.

Společnost Astra Ponte s.r.o., sídlem Vyskočilova 1410/1, 140 00 Praha 4-Michle, zapsaná v obchodním rejstříku vedeného u Krajského soudu v Brně pod spis. zn. C 65526 (dále jako „Společnost“), má povolení investičního zprostředkovatele dle § 29 a násl. ZPKT a dále samostatného zprostředkovatele dle § 77 a násl. ZDPS. Orgánem dohledu je Česká národní banka, se sídlem Na Příkopě 28, 115 03 Praha 1.

Rozsah uděleného povolení k výkonu Společnosti lze nalézt rovněž seznamu regulovaných a registrovaných subjektů České národní banky na internetových stránkách www.cnb.cz

Společnost zřídila internetové stránky www.astraponte.cz

2.  Kontaktní adresa a způsob komunikace

Zákazníci se mohou na Společnost obracet, včetně podávání pokynů, v pracovní dny v době od 9:00 do 16:30 následujícími způsoby:

• osobně na adrese: Vyskočilova 1410/1, 140 00 Praha 4-Michle
• telefonicky +420 603 354 012
• e-mailem na adrese investice@astraponte.cz

Zákazníci mohou Společnost kontaktovat v českém, slovenském, alternativně i anglickém jazyce.

3.  Informace o poskytovaných službách

Společnost poskytuje svým Zákazníkům následující investiční služby ve vztahu ke všem investičním nástrojům podle § 29 odst. 3 ZPKT:

• přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů.

Společnost dále poskytuje služby zprostředkování doplňkového penzijního spoření.

Společnost neposkytuje investiční službu investiční poradenství týkající se investičních nástrojů.

Přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů: Služba přijímání a předávání pokynů je hlavní investiční službou podle § 4 odst. 2 písm. a) ZPKT. Společnost pro účely poskytnutí předmětné služby vyžaduje poskytnutí minimálně informací o znalostech a zkušenostech Zákazníka v oblasti investic (tzv. test přiměřenosti), na jejichž základě může Zákazníkovi službu poskytnout. Pokud by z informací o Zákazníkovi plynulo, že poskytnutí služby neodpovídá jeho znalostem a zkušenostem v oblasti investic, upozorní Společnost Zákazníka na toto zjištění a v případě přetrvávajícího zájmu Zákazníkovi službu poskytne. Pokud Zákazník odmítne poskytnout uvedené informace, může mu být předmětná služba poskytnuta, nicméně Společnost nebude schopna vyhodnotit, zda poskytnutí služby odpovídá znalostem a zkušenostem Zákazníka v oblasti investic a zda bude Zákazník schopný pochopit související rizika. Společnost v takovém případě upozorní Zákazníka na předmětné zjištění i na rizika a v případě přetrvávajícího zájmu Zákazníkovi službu poskytne. Společnost dále posuzuje soulad Zákazníka s cílovým trhem investičních produktů.

Zákazník může v rámci služby přijímání a předávání pokynů zadávat pokyny k různým investičním nástrojům.

Za investiční službu přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů je dále považováno rovněž zprostředkování obchodů s investičními nástroji, načež se jedná o činnosti spočívající zejména v:

1. nabízení možnosti sjednat obchod s investičními nástroji nebo poskytnout investiční službu jménem poskytovatele investičních služeb nebo jménem zákazníka;
2. předkládání návrhů na sjednání obchodu s investičními nástroji nebo poskytnutí investiční služby jménem poskytovatele investičních služeb nebo jménem zákazníka;
3. provádění přípravných prací směřujících ke sjednání obchodu s investičními nástroji nebo poskytnutí investiční služby jménem poskytovatele investičních služeb nebo jménem zákazníka, včetně poskytování doporučení vedoucího ke sjednání takového obchodu nebo služby;
4. sjednávání obchodu s investičními nástroji nebo sjednávání poskytování investiční služby jménem poskytovatele investičních služeb nebo jménem zákazníka; nebo
5. pomoci při výkonu práv a plnění povinností při sjednávání obchodu s investičními nástroji nebo při poskytování investiční služby jménem poskytovatele investičních služeb nebo jménem zákazníka.[1]

Zprostředkování doplňkového penzijního spoření – služba zprostředkování doplňkového penzijního spoření je činnost Společnosti směřující k tomu, aby zájemce o doplňkové penzijní spoření měl příležitost s penzijní společností sjednat, změnit nebo ukončit doplňkové penzijní spoření, a sjednávat, měnit nebo ukončovat doplňkové penzijní spoření jménem penzijní společnosti nebo jménem zájemce o doplňkové penzijní spoření. 

4.  Informace o investičních nástrojích  

CENNÉ PAPÍRY KOLEKTIVNÍHO INVESTOVÁNÍ OBECNĚ

Investiční fondy se rozdělují na fondy kolektivního investování a fondy kvalifikovaných investorů. Fond kolektivního investování může být buď akciová společnost (včetně akciové společnosti s proměnným základním kapitálem), nebo podílový fond. Tyto fondy lze dále členit podle různých kritérií, přičemž jedním ze základních dělení je rozdělení na standardní a speciální fondy kolektivního investování.

Standardní i speciální fondy kolektivního investování podléhají zákonu č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech, ve znění pozdějších předpisů (ZISIF), avšak liší se především druhem majetkových hodnot, do nichž investují. Standardní fond splňuje požadavky příslušné evropské směrnice a může mít podobu pouze otevřeného podílového fondu nebo akciové společnosti s proměnným základním kapitálem. Speciální fond těmto požadavkům nevyhovuje, a proto může existovat také jako uzavřený podílový fond nebo klasická akciová společnost.

Dalším možným dělením je členění fondů kolektivního investování podle zaměření jejich investic. Podle tohoto kritéria se fondy dělí na fondy peněžního trhu, dluhopisové, akciové, smíšené, nemovitostní a další.

Fondy kvalifikovaných investorů představují specifickou skupinu investičních fondů, která se liší od fondů kolektivního investování. Tyto fondy mohou mít různé právní formy a jsou určeny výhradně pro zkušené a znalé investory, přičemž minimální výše investice je stanovena zákonem. Na rozdíl od fondů kolektivního investování nejsou fondy kvalifikovaných investorů dle ZISIF vázány tak přísnými pravidly, pokud jde o diverzifikaci investic, poskytování informací investorům a další povinnosti. Díky této větší flexibilitě jsou často využívány pro širší spektrum možných investic

PODÍLOVÉ LISTY

Podílový list je investiční nástroj, který představuje podíl podílníka na majetku v podílovém fondu, se kterým jsou spojena práva plynoucí ze zákona nebo ze statutu daného podílového fondu. Mezi tato práva patří zejména právo podílet se na výnosu z majetku tohoto podílového fondu. Hodnota všech podílových listů tvoří čistou hodnotu majetku v podílovém fondu. Podílové fondy mohou být vytvořeny jako otevřené nebo uzavřené, přičemž podílník otevřeného podílového fondu má právo na odkup podílového listu, zatímco v uzavřeném podílovém fondu toto právo podílník nemá, nebo je podmíněno splněním určitých dalších podmínek. Podílové fondy se dále člení podle majetku nebo rizika příslušného trhu, na který míří jejich investiční strategie.

INVESTIČNÍ AKCIE

Investiční akcie fondů jsou specifickým druhem akcií vydávaných fondy s právní formou akciové společnosti s proměnným základním kapitálem, tzv. SICAV. V rámci SICAV je možné zřizovat podfondy s různou investiční strategií, což představuje jejich velikou výhodu. Samotný podfond je poté účetně a majetkově oddělená část jmění SICAV. SICAV emituje dva druhy akcií – zakladatelské, které uprali zakladatelé SICAV, investiční, které jsou nabízeny investorům. Do obchodního rejstříku se jako základní kapitál zapisuje pouze částka vložená úpisem zakladatelských akcií, se kterým jsou typicky spojená korporátní práva jako hlasování na valné hromady atd. S investičními akciemi je poté spojeno právo na zpětný odkup, ale nikoliv právě práva hlasovací. Ta jsou s investiční akcií spojena jen v případech výslovně uvedených v zákoně, případně v příslušném statutu či stanovách daného fondu.

DLUHOPISY

Dluhopis je dluhový cenný papír nebo zaknihovaný cenný papír, který vyjadřuje závazek emitenta vůči každému vlastníku tohoto investičního nástroje. Konkrétní podoba tohoto závazku závisí na druhu dluhopisu. Dluhopisy můžeme dělit zejména podle doby splatnosti (krátkodobé, dlouhodobé), podle druhu emitenta (dluhopisy veřejného sektoru, bankovní dluhopisy, dluhopisy obchodních korporací apod.), podle způsobu výplaty kupónu (bezkupónové dluhopisy, dluhopisy s fixním kupónem, dluhopisy s proměnlivým kupónem apod.). Možný výnos z dluhopisu je bezprostředně spojen s typem dluhopisu.

Bezkupónové dluhopisy – investor je nakupuje za nižší cenu, než je jejich jmenovitá hodnota, v době splatnosti obdrží jmenovitou hodnotu – výnos z tohoto typu dluhopisu je potom dán rozdílem mezi jmenovitou hodnotou a pořizovací cenou dluhopisu.

Kupónové dluhopisy – investorovi je emitentem každoročně vyplácen kupón a v době splatnosti je investorovi vyplacena jmenovitá hodnota dluhopisu - výnos je potom složen ze dvou částí – i) kupónový výnos (jeho výše může být určena fixně nebo se může měnit během doby splatnosti dluhopisu) a ii) kapitálový výnos - ten může být dán buď kladným rozdílem prodejní a nákupní ceny dluhopisu nebo kladným rozdílem vyplacené jmenovité hodnoty dluhopisu a nákupní ceny (i v případě dluhopisů může investor utrpět kapitálovou ztrátu, pokud nákupní cena převýší cenu prodejní nebo vyplacenou jmenovitou hodnotu při splatnosti dluhopisu).

Strukturované a další speciální typy dluhopisů – u těchto speciálních druhů dluhopisů je možné participovat na výnosu (ale i ztrátě) dalších investičních nástrojů.

5.  Možná rizika spojená s investicemi do investičních nástrojů

V souvislosti s investicemi do investičních nástrojů je třeba zvážit zejména tato rizika:

Hodnota investičních nástrojů a výnosy z nich plynoucí mohou v čase klesat i stoupat. Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Není vyloučeno, že Zákazník nezíská zpět celou investovanou částku. Investici by proto měly realizovat pouze ty osoby, které jsou schopny případnou ztrátu finančně unést, a to po uvážení všech rizik spojených s investicí.  Dále se jedná zejména o tato rizika:

TRŽNÍ RIZIKO

Jedná se o jedno z nejvýznamnějších rizik pro investory, které spočívá ve změně tržních cen investičních nástrojů; obecné tržní riziko může být způsobeno změnou trhu jako celku; specifické tržní riziko může být zapříčiněno nepříznivým vývojem konkrétního investičního nástroje;

LIKVIDITNÍ RIZIKO

V důsledku tohoto rizika může dojít k tomu, že investor nebude moci v určitý okamžik prodat určitý investiční nástroj za tržní cenu (resp. za cenu blízkou tržní ceně) nebo vůbec, a to z důvodu malého objemu trhu s daným investičním nástrojem nebo nedostupnosti takového trhu;

ÚVĚROVÉ (KREDITNÍ) RIZIKO

Jedná se o riziko emitenta spočívající v tom, že se emitent dostane do úpadku, následkem čehož budou jím emitované investiční nástroje významně znehodnoceny nebo zcela bezcenné; v takovém případě musí investor počítat s tím, že může ztratit i veškerý kapitál investovaný do těchto investičních nástrojů; negativní vliv na hodnotu investičních nástrojů může mít i snížení ratingu emitenta;

MĚNOVÉ RIZIKO

Investiční nástroje denominované v cizích měnách jsou rovněž vystaveny fluktuacím vyplývajícím ze změn devizových kurzů, které mohou mít jak pozitivní, tak i negativní vliv na jejich kurzy, ceny, zhodnocení či výnosy z nich plynoucí v jiných měnách, popřípadě jejich jiné parametry;

ÚROKOVÉ RIZIKO

U investičních nástrojů citlivých na úrokové sazby (např. dluhopisy) je patrné úrokové riziko, které spočívá v možném nepříznivém vývoji tržních úrokových sazeb;

OPERAČNÍ RIZIKO

Riziko vyplývající z nedostatečných či chybných vnitřních procesů, ze selhání provozních systémů či lidského faktoru, případně z vnějších událostí.

Způsoby omezení rizika

Každý Zákazník by si před investicí do investičních nástrojů měl důkladně pročíst dostupné informace týkající se konkrétního investičního nástroje, Např. pokud jde o investiční fond, pečlivě se seznámit s jeho statutem a sdělením klíčových informací fondu, kde Zákazník nalezne všechny potřebné informace týkající se zejména investiční strategie a limitů investiční politiky fondu.

Zákazník by měl rovněž pravidelně sledovat hodnotu a vývoj vlastních investic a vývoje kapitálového trhu.

Zákazník by měl rovněž své investice diverzifikovat dle různých kritérií a tím snížit příslušná rizika. Jde např. o diverzifikaci dle regionů, sektorů, měn, likvidity investičního nástroje.  

6.  Zasílání informací

Společnost zasílá svým Zákazníkům informace v souvislosti s poskytovanými službami v písemné nebo v elektronické podobě na korespondenční, resp. e-mailovou adresu sdělenou Zákazníkem s frekvencí podle dohody se Zákazníkem, minimálně však jednou ročně. Informace mohou být součástí pravidelných informací, které Zákazníkovi zasílá spolupracující finanční instituce, zejm. investiční společnost.

7.  Vázaní zástupci

Společnost může být při nabízení a poskytování investičních služeb zastoupena vázaným zástupcem ve smyslu ust. § 32a a násl. ZPKT, který je registrován k této činnosti v České republice u ČNB. Zápis v seznamu vázaných zástupců lze nejlépe ověřit na internetových stránkách ČNB. Identifikační údaje vázaného zástupce jednajícího jménem Společnosti jsou uvedeny v záznamu z jednání s klientem.

C.  Informace o zařazení zákazníka

Společnost je povinna určit, zda konkrétní Zákazník spadá ve smyslu ZPKT do kategorie neprofesionálních Zákazníků nebo do kategorie profesionálních Zákazníků. Důvodem je, že právní předpisy vyžadují vyšší míru ochrany u těch Zákazníků, kteří se neřadí mezi profesionály a jako takoví nemají možnost opatřit si dostatečné množství a kvalitu informací potřebných pro kvalifikované investiční rozhodnutí. Naproti u profesionálních Zákazníků se předpokládá, že mají potřebné odborné znalosti a zkušenosti v oblasti investic k tomu, aby činili vlastní investiční rozhodnutí a řádně vyhodnocovali rizika, která v souvislosti s investicí podstupují.

Nižší míra ochrany profesionálních Zákazníků se týká zejména rozsahu poskytovaných informací ze strany investičního zprostředkovatele.

Neprofesionálním Zákazníkem se rozumí Zákazník, kterého společnost neřadí mezi profesionální Zákazníky nebo způsobilé protistrany. 

Za profesionálního Zákazníka se považuje osoba uvedená v § 2a odst. 2 nebo § 2b odst. 1 Zákona.

Za způsobilou protistranu se považuje osoba uvedená v § 2a odst. 1 Zákona.

Pokud Společnost klientovi nesdělí výslovně jinak, považuje jej za neprofesionálního zákazníka.

Zákazník má za podmínek upravených Zákonem právo požádat Společnost o změnu svého zařazení. Se změnou jsou spojeny změny v ochraně zákazníka včetně rozsahu informačních a dalších povinností Společnosti vůči Zákazníkovi. O změně zařazení informuje Společnost Zákazníka písemně.

D.  Informace ke smlouvám

1. Informace ke smlouvám obecně

Smlouva, na jejímž základě budou poskytovány Zákazníkovi investiční služby a dále také služby zprostředkování doplňkového penzijního spoření, vymezují úplný obsah smluvního vztahu mezi Společností a Zákazníkem a jejich práva a povinnosti a její obsah je součástí záznamu ze schůzky a tohoto dokumentu. Činnost Společnosti i veškerá smluvní dokumentace podléhá právním předpisům České republiky a přímo použitelným předpisům Evropské unie.

E.  Informace o odměně a nákladech

Za poskytnutí služeb Společnosti nejsou zákazníkovi účtovány žádné poplatky. Společnost přijímá za své služby pobídku od spolupracující finanční instituce, zejm. investiční společnosti.

Zákazník dále hradí odměnu v souvislosti s provedením pokynu předaného Společností investiční společnosti či jiné finanční instituci (např. obchodníkovi s cennými papíry), a to ve výši sjednané ve smlouvě, kterou Zákazník uzavřel s investiční Společností či jinou finanční institucí. Za předání pokynu se v tomto ohledu považuje rovněž zprostředkování smlouvy s  investiční společností či jinou finanční institucí. O těchto nákladech je Zákazník Společností dopředu informován prostřednictvím předsmluvních dokumentů investiční společnosti či jiné finanční instituce, které Společnost Zákazníkovi poskytne (zejm. ceník, KID, statut apod.).

V souvislosti s poskytovanou investiční službou mohou Zákazníkovi vznikat další náklady, včetně daní, které Společnost neplatí a ani je Zákazníkovi neúčtuje.

F.  Střet zájmů

Společnost v souladu se Zákonem zjišťuje a řídí střety zájmů mezi Společností, včetně vedoucích osob a zaměstnanců společnosti, a jejími Zákazníky a mezi Zákazníky Společnosti navzájem. To se vztahuje na potenciální Zákazníky obdobně. 

K řízení a předcházení střetu zájmů Společnost zejména organizačně odděluje činnosti s rizikem střetu zájmů, stanoví zákaz výměny informací, se kterými je spojeno nebezpečí střetu zájmů, má zavedena pravidla vnitřní kontroly, navzájem nezávisle odměňuje osoby vykonávající činnosti, ze kterých může vzniknout střet zájmů a stanoví pravidla pro osobní obchody osob se zvláštním vztahem ke Společnosti. 

Nelze-li přes přijatá opatření zamezit nepříznivému vlivu střetu zájmů na zájmy Zákazníka, sdělí Společnost před poskytnutím investiční služby Zákazníkovi informace o povaze nebo zdroji střetu zájmů, které Zákazníkovi umožní vzít řádně v úvahu střet zájmů. 

Podrobnější informace týkající se zjišťování a řízení střetu zájmů poskytne Společnost Zákazníkovi na požádání.

G.  Informace o pobídkách

Při poskytování přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů Společnost přijímá pobídky od třetích stran.    

Společnost pro tyto případy přijala taková pravidla, která dovolí přijmout nebo poskytnout pouze takové pobídky, které přispívají ke zlepšení kvality služeb Zákazníkovi, umožňují nebo jsou nezbytné pro poskytování investičních služeb a zároveň nijak nenarušují povinnost Společnosti jednat s odbornou péčí a v nejlepším zájmu Zákazníka.

Společností přijímaná pobídka je tvořena podílem až 100 % na vstupním poplatku hrazeném Zákazníkem a podílem na pravidelných poplatcích odpovídajících investici Zákazníka až do výše 50 % takových poplatků hrazených Zákazníkem. Zákazník bude informován o konkrétní výši přijaté pobídky jednou ročně, přičemž tyto informace mohou být součástí pravidelných informací, které Zákazníkovi zasílá spolupracující finanční instituce, zejm. investiční společnost.

H.  Řešení sporů a stížností mezi Zákazníkem a Společností

1.  Stížnosti

Zákazník je oprávněn podat Společnosti reklamaci, kterou se rozumí uplatnění práv Zákazníka z odpovědnosti Společnosti za vady investiční služby poskytnuté Zákazníkovi, nebo stížnost, kterou se rozumí jakýkoliv podnět Zákazníka Společnosti, jiný než reklamace, jehož předmětem jsou výtky Zákazníka ke kvalitě služeb, chování pracovníků a dalším aspektům činnosti Společnosti. 

 Podrobnosti podávání reklamací a stížností i jejich vyřizování stanovuje reklamační řád, který je dostupný na internetových stránkách Společnosti.

2.  Subjekt mimosoudního řešení sporů mezi Zákazníkem a Společností

Dle zákona č. 634/1992 Sb., o ochraně spotřebitele, ve znění pozdějších předpisů, je v případě sporu mezi Zákazníkem a Společností Zákazník oprávněn podat návrh na mimosoudní řešení sporu finančnímu arbitrovi, a to nejpozději do jednoho roku ode dne, kdy uplatnil své právo, které je předmětem sporu, u Společnosti poprvé. Právo Zákazníků domáhat se ochrany svých práv a oprávněných zájmů soudní cestou není zahájením mimosoudního řešení spotřebitelského sporu dotčeno. Více informací naleznete na internetových stránkách finančního arbitra: https://finarbitr.cz/cs/ nebo na adrese sídla finančního arbitra, Legerova 1581/69, Praha 1, 110 00. tel. 25704070, e-mail: arbitr@finarbitr.cz. V případě přeshraničního sporu pomáhá spotřebitelům v přístupu k příslušnému subjektu mimosoudního řešení spotřebitelských sporů Evropské spotřebitelské centrum Česká republika, které je kontaktním místem dle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 524/2013 ze dne 21. května 2013.

3.  Rozhodné právo a příslušnost soudů

Právem rozhodným pro řešení případných sporů mezi Zákazníkem a Společností je české právo. Případné spory mezi Zákazníkem a Společností budou řešeny českými soudy, jejichž věcná a místní příslušnost se bude řídit platným zákonem.

I.  Ochrana majetku Zákazníka

Společnost není oprávněna přijímat peněžní prostředky a investiční nástroje Zákazníků.

Ve vztahu ke službám poskytovaným Společností neexistuje žádný garanční fond ani jiný podobný systém ve smyslu pojištění hodnoty investovaného majetku klienta., avšak dle § 31 zákona č. 256/2004 Sb., zákon o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů, je Společnost povinna uzavřít pojištění investičního zprostředkovatele, a to po celou dobu své činnosti, pro případ povinnosti nahradit Zákazníkovi škodu způsobenou porušením některé z povinností investičního zprostředkovatele stanovených tímto Zákonem.

J.  Poučení o zpracování osobních údajů

Společnost jako správce osobních údajů zpracovává osobní údaje Zákazníka ve smyslu nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2016/679 ze dne 27. dubna 2016 o ochraně fyzických osob v souvislosti se zpracováním osobních údajů a o volném pohybu těchto údajů a o zrušení směrnice 95/46/ES (obecné nařízení o ochraně osobních údajů) a zákona č. 110/2019 Sb., o zpracování osobních údajů, ve znění pozdějších předpisů. Informace o zpracování osobních údajů jsou k dispozici na webových stránkách společnosti Astra Ponte s.r.o.

K.  Další informace

Další informace mohou Zákazníci nelézt na internetových stránkách Společnosti.

 

V Praze dne 17. 3. 2025